Kend din kunde politik

Sidst opdateret: Januar 2025

1. Introduktion

Denne Kend din kunde (KYC) politik regulerer, hvordan NV Casino bekræfter identiteten af vores kunder og vurderer risici knyttet til deres konti. For information om, hvordan vi behandler klager, kan du se vores kundeklagespolitik, og for detaljer om tilbagebetalinger henviser vi til vores refusionspolitik.

2. Mål

Vi indfører KYC-tiltag for at:

• Forhindre hvidvaskning og terrorfinansiering
• Overholde hvidvaskningsbestemmelser (AML)
• Forebygge mindreårigt gambling
• Forhindre svindel, bedrageri og sammensværgelse
• Beskytte vores platform og kunder

3. Risikoanalyse

Vi anvender en risikobaseret metode til at vurdere hver kunde:

3.1 Land/Geografisk fare

Vi vurderer risikoniveauet baseret på dit opholdland, idet vi tager højde for faktorer som:

• Lande med strategiske svagheder i AML/CFT
• Højrisiko-jurisdiktioner som defineret af FATF
• Sanktionerede nationer

3.2 Kundeeksponering

Vi vurderer personlig kunderisiko baseret på:

• Transaktionsmønstre og beløb
• Kilde til ressourcer
• Politisk eksponeret person (PEP) status
• Kontoadfærd og aktivitet

4. Bekræftelseskrav

Vi kan anmode om følgende dokumenter til verifikation:

4.1 Identitetsbekræftelse

• Gyldig statsudstedt ID (pas, nationalt ID-kort, kørekort)
• Adressebevis (forbrugsregning, kontoudtog, regeringsdokument)
• Bevis for betalingsmetodeejerskab

4.2 Oprindelse til midler

For store indskud eller suspekte transaktioner kan vi anmode om:

• Kontoudtog
• Lønslipper
• Skattedokumenter
• Andre papirer, der beviser legitim kilde til midler

5. Når bekræftelse er påkrævet

Verifikation kan være påkrævet:

• Første udbetaling
• For udbetalinger over €1.000
• Når mistænkelig aktivitet opdages
• For konti med usædvanlige mønstre
• Som en del af kontinuerlig overvågning

6. Bekræftelsesproces

Vores verifikationsproces omfatter:

1. Indsendelse af nødvendige dokumenter
2. Gennemgang af vores overholdelsesteam
3. Yderligere tjek om nødvendigt
4. Godkendelse eller anmodning om flere oplysninger

7. Følger af utilstrækkelig verifikation

Hvis du ikke gennemfører verifikation:

• Udbetalinger kan blive afgrænset
• Konto kan blive stoppet
• Konto kan blive afsluttet
• Midler kan blive tilbageholdt, indtil bekræftelse er gennemført

8. Data beskyttelse

Alle verificeringsdokumenter opbevares trygt og håndteres i overensstemmelse med:

• GDPR (Generel databeskyttelsesforordning)
• EU AML/CFT-forordninger
• Vores privatlivspolitik

9. Kontinuerlig overvågning

Vi overvåger kontinuerligt konti for:

• Suspekte transaktioner
• Ualmindelige mønstre
• Overholdelse af betingelser og vilkår
• Forandringer i risikoprofil

10. Kontakt

For forespørgsler om KYC-krav, kontakt: [email protected]